Валюты (31)

В III квартале 2023 года граждане оплатили через Систему быстрых платежей (СБП) покупок на 0,8 трлн рублей. В июле — сентябре 2023 года количество таких операций возросло почти на 40% по сравнению с апрелем — июнем и приблизилось к 0,5 млрд. Этим сервисом пользуется уже каждый третий житель нашей страны. Об этом говорят данные Банка России. Также растет популярность переводов между гражданами. Их количество и сумма в III квартале 2023 года увеличились по сравнению с предыдущим кварталом на 10 и 17% соответственно. Всего в III квартале 2023 года граждане провели через СБП 1,9 млрд разных операций на общую сумму 8,3 трлн рублей. К предыдущему кварталу эти показатели выросли на 15 и 19% соответственно. СБП: основные...

Снижение ставок денежного рынка было связано с пересмотром ожиданий участников рынка относительно дальнейшего изменения ключевой ставки на фоне улучшения общей макроэкономической ситуации. Банки продолжили корректировать вниз ставки по депозитам. Тем не менее население в основном предпочитало не тратить свободные средства, в результате продолжилось накопление сбережений граждан в банках. Уменьшение стоимости кредитов было неоднородным. Ставки по кредитам нефинансовым организациям снижались более выражено в результате появления новых механизмов стимулирования производства и инвестиций и запуска расширенной программы льготного кредитования малых и средних предприятий. Ставки в розничном сегменте изменились ограниченно. Ликвидность банковского сектора и финансовые рынки: факты, оценки, комментарии (июнь 2022 г.). ...

Банк России принял решение отменить 30% лимит по авансовым платежам для ряда контрактов с нерезидентами на оказание услуг, выполнение работ, передачу информации и результатов интеллектуальной деятельности. Ограничения сняты для таких контрактов стоимостью до 15 тыс. долларов США. Полностью внести аванс за оказанные услуги можно будет также по внешнеторговым договорам перевозки товаров, в сфере иных транспортных услуг, логистики, использования транспортной инфраструктуры. Введенные послабления позволят улучшить условия внешнеэкономической деятельности для российских предприятий, в том числе малого и среднего бизнеса. Суммы платежа рассчитываются по официальному курсу Банка России на дату заключения контракта. Решение Совета директоров Банка России об установлении размера суммы отдельных...

Президент подписал закон о мерах поддержки бизнеса и граждан в условиях санкций. Федеральный закон от 08.03.2022 № 46-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" опубликован на официальном интернет-портале правовой информации. Текст документа: Российская Федерация Федеральный закон О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации Принят Государственной Думой 4 марта 2022 года Одобрен Советом Федерации 4 марта 2022 года Статья 1. Внести в Закон Российской Федерации от 27 ноября 1992 года № 4015-I «Об организации страхового дела в Российской Федерации» (Ведомости Съезда народных депутатов Российской Федерации и Верховного Совета Российской Федерации, 1993, № 2, ст. 56; Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, № 1, ст. 4; 2016, № 27, ст. 4296; 2018, № 32, ст. 51 13; 2021, № 27, ст. 5171) следующие...

Первый вице-премьер Андрей Белоусов провёл селекторное совещание с главами регионов и руководителями деловых объединений. На совещании обсуждался комплекс мер поддержки малого и среднего бизнеса в текущей ситуации. Первый вице-премьер озвучил те меры поддержки бизнеса, которые будут запущены в ближайшие дни и должны быть реализованы регионами максимально быстро. Они направлены на смягчение регулирования и упрощение отдельных процедур. «Это снижение ответственности за нарушения валютного законодательства, смягчение административных процедур, введение моратория на возбуждение дел о банкротстве, а также увеличение лимита по системе быстрых платежей Банка России», – подчеркнул Андрей Белоусов. На поддержку бизнеса в текущих условиях также будут переориентированы действующие меры поддержки. В первую очередь это гарантийная поддержка и донастройка механизма зонтичных поручительств Корпорации...

Кредитование компаний, включая малый и средний бизнес, в III квартале 2021 года выросло на 3,8%, что соответствует уровню II квартала. Больше половины прироста пришлось на крупных заемщиков из сырьевых отраслей и застройщиков жилья, отмечается в аналитическом обзоре «Банковский сектор». Рост ипотеки за квартал замедлился до 6,1 с 8,2%, в основном из-за модификации льготной программы «6,5%» и периода отпусков. Банки продолжили активно выдавать потребительские кредиты — рост составил 5,7%, чуть ниже 5,9% в II квартале. При этом в октябре произошло более заметное торможение на фоне повышения макронадбавок и роста ставок. Темп роста автокредитов снизился до 6,3 с 7,3% в II квартале вслед за сокращением продаж новых автомобилей...

Кривая доходности ОФЗ на коротком и среднем участках и кривые денежного рынка за июнь выросли, отражая принятое Банком России решение по повышению ключевой ставки и пересмотр рыночных ожиданий по ее дальнейшему изменению. Рубль был одной из немногих валют стран с формирующимся рынком, которые в июне укрепились по отношению к доллару США. Реализовавшееся повышение ключевой ставки постепенно транслируется в рублевые ставки по банковским кредитам. Ликвидность банковского сектора и финансовые рынки: факты, оценки, комментарии (июнь 2021 г.). В июне отток ликвидности из банковского сектора сформировался за счет снижения задолженности банков по операциям Федерального казначейства и размещения ОФЗ Минфином России. Однако на начало июля профицит ликвидности...

На фоне ожиданий повышения ключевой ставки Банка России кривые денежного рынка росли по всей длине на протяжении большей части месяца, сообщает пресс-служба ЦБ РФ. Кривая доходности ОФЗ в апреле выросла на коротком участке в связи с ожиданиями более раннего возврата к нейтральной денежно-кредитной политике и снизилась на длинном конце из-за уменьшения санкционных рисков и снижения доходности гособлигаций США. Динамика курса рубля в течение месяца определялась преимущественно геополитическим фоном. Более подробно читайте в очередном выпуске комментария «Ликвидность банковского сектора и финансовые рынки». Ликвидность банковского сектора и финансовые рынки: факты, оценки, комментарии (апрель 2021 г.). В апреле профицит ликвидности увеличился в результате снижения остатков...

Портфель розничных кредитов в марте увеличился на 2,2% после 1,4% в феврале. Это было обусловлено ростом как ипотеки, так и необеспеченного кредитования на фоне восстановления потребительской активности. Рост корпоративного кредитования в марте (+0,5%), напротив, был несколько ниже, чем месяцем ранее (+0,8%), сообщает пресс-служба ЦБ РФ. Средства клиентов банков умеренно сократились: юридических лиц — на 0,6%, граждан — на 0,3%, при этом сохранилась тенденция к перераспределению средств с депозитов на текущие счета. Значительный приток средств произошел по бюджетному каналу, что, вероятно, связано в том числе с временным размещением средств от налоговых поступлений, а также от выпуска ОФЗ. Чистая прибыль банковского сектора в марте составила...

Розничное кредитование в январе замедлилось (+0,8%), в основном из-за сезонного снижения спроса на ипотеку, а корпоративное — незначительно сократилось (-0,2%), сообщает пресс-служба ЦБ РФ. Вклады населения за месяц снизились на 2,7% после существенного роста в декабре (+4,9%), что характерно для этих двух месяцев. Средства на счетах компаний увеличились (+0,5%) за счет роста валютных остатков. Чистая прибыль сектора в январе составила 205 млрд рублей, что выше результата декабря (159 млрд рублей), благодаря положительной валютной переоценке. Более подробные сведения представлены в информационно-аналитическом материале «О развитии банковского сектора Российской Федерации в январе 2021 года». Ключевые тенденции января. В январе из‑за праздников динамика сектора, как...

С начала февраля возобновился приток бюджетных средств в банки, и к середине месяца банковский сектор вернулся к устойчивому профициту ликвидности. Временное увеличение структурного дефицита ликвидности в январе было связано с оттоком бюджетных средств и запаздывающим выполнением усреднения обязательных резервов банками, сообщает пресс-служба ЦБ РФ. Ситуация с валютной ликвидностью в январе оставалась благоприятной в том числе в результате значимого притока валюты в банковский сектор в ноябре. Более подробно читайте в очередном выпуске информационно-аналитического комментария «Ликвидность банковского сектора и финансовые рынки». Ликвидность банковского сектора и финансовые рынки: факты, оценки, комментарии (январь 2021 г.). В январе структурный дефицит ликвидности временно...

В декабре мировые финансовые рынки продолжили расти, несмотря на введение повторных локдаунов в ряде стран. Позитивное влияние на настроения инвесторов оказывали новости о начале вакцинации от коронавируса и амбициозных планах привить значительную часть населения в ведущих экономиках в первой половине 2021 года, сообщает пресс-служба ЦБ РФ. Вслед за мировыми рынками наблюдалось восстановление и на российском финансовом рынке, за исключением сегмента государственных облигаций. Более подробно читайте в очередном выпуске комментария «Ликвидность банковского сектора и финансовые рынки». Ликвидность банковского сектора и финансовые рынки: факты, оценки, комментарии (декабрь 2020 г.). В декабре структурный профицит ликвидности снизился. Объем поступлений средств по бюджетному каналу...

В новом дайджесте Департамент аудита экономического развития Счетной палаты рассказывает о динамике ключевых биржевых индикаторов, ситуации в экономике, умеренном росте выручки МСП, а также увеличении потребительских цен. Динамика ключевых биржевых индикаторов Прошедшая неделя (18.11.20-25.11.20) продолжила положительную динамику: основные фондовые индексы показали рост 0,7-2,4%. Основные драйверы роста на рынке остаются прежними: успехи мировой фармацевтики в борьбе с Covid-19, сверх мягкая фискально-монетарная политика крупнейших экономик, а также снижение геополитических рисков при неопределённости политики внутреннего курса в США. Согласно опросу Reuters, ралли (сильный рост активов) на рынке акций может продлится до полугода, год. Это связанно в первую очередь с ожиданиями восстановления мировой экономики, на фоне доступных дешевых денег и вакцины от коронавирусной инфекции. 9 из...

В октябре банки активно кредитовали экономику и нарастили вложения в облигации, сообщает пресс-служба ЦБ РФ. Активы банковского сектора в октябре выросли на 0,9%, отмечается в информационно-аналитическом материале «О развитии банковского сектора Российской Федерации в октябре 2020 года». В октябре банки нарастили вложения в долговые ценные бумаги на 9,6%, в основном в ОФЗ. Рост корпоративного кредитования ускорился до 1,0%, а с начала года составил 8,7% — это рекордный уровень с 2014 года. Розничное кредитование в октябре выросло на 1,9%, основной вклад продолжает вносить ипотека. Средства юридических лиц в октябре не росли, в том числе из-за крупных налоговых платежей. Средства населения (исключая счета эскроу, которые в октябре выросли...

В новом дайджесте Департамент аудита экономического развития Счетной палаты рассказывает о динамике ключевых биржевых индикаторов, задолженности МСП и прогнозе МВФ. Динамика ключевых биржевых индикаторов  За прошедшую неделю диапазон снижения фондовых индексов составил от 0,8 до 5,3%. При этом на финансовых и товарных рынках сохраняются негативные настроения из-за ситуации с Covid-19 и отсутствия результатов фискального проекта господдержки экономики США. По мнению аналитиков, вернуть оптимизм на фондовые площадки может победа действующего Президента США Дональда Трампа.  Цены на нефть показали отрицательную динамику и сократились на 1,5-4,6% в зависимости от марки. После публикации данных Американского института нефти (API) об увеличении запасов сырой нефти на 4,6 млн баррелей цены значительно снизились.  Курс рубля за прошедшую неделю укрепился на 0,3%. Однако 27...

Введенные Банком России временные регуляторные послабления в условиях распространения коронавирусной инфекции способствовали ограничению негативных последствий для граждан, участников финансового рынка и экономики. Действие ряда ранее объявленных мер заканчивается 1 июля 2020 года, сообщает пресс-служба ЦБ. В связи с этим Банк России рассмотрел вопрос о целесообразности продления введенных послаблений. 1. Существенная часть персонала в организациях по-прежнему работает удаленно, возможны сложности в реализации отдельных требований законодательства. Также целесообразно поддерживать дистанционное оказание клиентам финансовых услуг. В связи с этим Банк России принял решение продлить действие следующих мер: - Возможность до 30 сентября 2020 года открывать банковские счета клиентам без личного присутствия физического лица...

Первый вице-премьер – Министр финансов Антон Силуанов провел в Калужской области расширенные совещания о перспективах развития экспорта и МСП в рамках реализации нацпроектов "Международная кооперация и экспорт" и «Малое и среднее предпринимательство и поддержка индивидуальной предпринимательской инициативы». Мероприятия состоялись на предприятии Samsung и на территории логистического комплекса Freight Village Vorsino, сообщает пресс-служба ведомства. Антон Силуанов сообщил, что Минфин России намерен в первую очередь стимулировать заключение экспортных контрактов в национальной валюте. "Я хочу сразу сказать, что мы в первую очередь будем стимулировать заключение контрактов (экспортных) именно в национальных валютах - в рублях российских. В первую очередь это будет касаться экспорта несырьевого сектора, что, собственно, отвечает задачам, которые стоят перед нами на предстоящий шестилетний...

С января 2019 года действие системы страхования вкладов распространяется на денежные средства малых предприятий в рублях и иностранной валюте, размещенные в российских банках, которые имеют право на работу с денежными средствами физических лиц и являются участниками системы страхования вкладов. Страховое возмещение составляет 100% суммы денежных средств на счетах (вкладах), но не более 1,4 млн рублей в совокупности в каждом банке. Сведения о малых предприятиях на дату наступления страхового случая должны содержаться в едином реестре субъектов малого и среднего предпринимательства. Повышается коэффициент риска по ипотечным кредитам с первоначальным взносом от 10 до 20%, выданным с 1 января 2019 года, – с 150 до 200%. Надбавка будет действовать только в течение времени, пока отношение задолженности по кредиту к стоимости залога превышает 80%, сообщается на сайте Банка России. Для системно...

Предприниматели сегмента малого бизнеса теперь могут совершать конверсионные операции в Промсвязьбанке по выгодным тарифам в течение 6 месяцев, воспользовавшись новым предложением - «Выгодный курс». Акция действует с 12 сентября – по 30 ноября 2016 года включительно для всех новых клиентов Промсвязьбанка, у которых на момент обращения в банк нет открытых расчетных счетов. Совершить обменную операцию по выгодному курсу можно через интернет-банк PSB On-Line, начиная от 20 тысяч долларов США и от 15 тысяч евро, получив при этом +30 копеек к рыночному курсу обмена валют.

ПАО «Сбербанк» запустил выгодную акцию для новых клиентов малого, среднего и крупного бизнеса, ведущих внешнеэкономическую деятельность. Для данных клиентов предлагается наиболее привлекательный и низкий тариф на покупку и продажу валюты на межбанковском валютном рынке: - 0,1% от суммы операции на продажу валюты; - 0,1 - 0,2% от суммы операции на покупку валюты. Для получения акционных тарифов, клиентам необходимо оформить Пакет услуг «Бизнес-решение» и перевести свой внешнеэкономический контракт на обслуживание в ПАО «Сбербанк». «Бизнес-решение» - наиболее комфортный и популярный среди клиентов банка пакет банковских услуг, необходимых для внешнеэкономической деятельности компании. В Пакет входит получение 2 корпоративных платежных карт VISA/ MasterCard Business, текущего мультивалютного счета, услуги «Клиент-Банк» и 50 платежных поручений по системе «Клиент-Банк» (за пределы Банка) в...

Уже не первый раз наша прекрасная страна переживает кризис и обвал родной валюты. «Бывалые» бизнесмены, пережившие не один раз похожий период, страхуются и учитывая прошлые ошибки пересматривают свою стратегию на будущее. Что делать тем, кто только что начал свои бизнес и еще не умеет просчитывать несколько ходов вперед? Кто им расскажет, как выжить в это не легкое время? 5 пунктов, которые обезопасят ваш капитал: 1. Не паникуйте! Первое, что нужно сделать – это успокоится и посмотреть на свой бизнес с более холодным аналитическим подходом. Выпишите все минусы и плюсы вашей сложившейся ситуации. Чтобы найти настоящее решение нужно смотреть со стороны. Убери для себя все «НО» и «препятствия» - это все в голове. 2. Перейти с импорта на отечественный аналог, где предусмотрен расчет рублями. Вы избежите постоянных скачков цен и сможете удержать свою прибыль и своего клиента. Вам не будут...

Платежная система CONTACT и AB Lietuvos paštas (Почта Литвы) заключили партнерское соглашение в рамках предоставления своим клиентам услуг денежных переводов. В свыше 600 отделениях Почты Литвы, расположенных по всей стране, стало возможно получать денежные переводы, отправленные по системе CONTACT. Валюта операций – евро. Отправить денежный перевод CONTACT из России, стран ближнего и дальнего зарубежья в отделения Почты Литвы можно как в пунктах участников Системы (офисах банков и агентов), так и с помощью платежных терминалов (QIWI, Comеpay и др.), со счетов абонентов мобильных операторов Большой тройки и интернет-банкинга. При отправлении переводов клиентам необходимо уточнять у операциониста особенности выплаты в отделениях Почты Литвы. Комиссия с отправителя установлена в размере 1,5% + 4,5€ от суммы перевода. Максимальная сумма единичного денежного перевода составляет 4 950€...

Дальневосточный банк Сбербанка России принял участие в обучающем семинаре для юридических лиц и предпринимателей Хабаровского края. В рамках курса «Начинающий экспортер», который был организован Фондом поддержки малого предпринимательства при участии Центра поддержки и развития экспорта Хабаровского края, сотрудники Сбербанка презентовали материалы по применению валютного законодательства, способам снижения рисков при осуществлении внешнеторговых сделок, в том числе с использованием аккредитивной формы расчета. Представленные темы оказались очень интересны начинающим экспортерам и вызвали у них массу вопросов. Сегодня Дальневосточный банк Сбербанка России предлагает квалифицированное обслуживание внешнеторговых контрактов клиентов. Осуществляя функции агента валютного контроля по внешнеторговым операциям, банк в своих отношениях с клиентами руководствуется принципами ответственного...

В рамках работы по повышению финансовой грамотности населения Северо-Восточный банк Сбербанка России провел открытый семинар для представителей малого бизнеса на тему «Валютное законодательство и обслуживание внешнеэкономической деятельности. Изменения в Инструкции 138-И». В мероприятии приняли участие около 30 магаданских предпринимателей и юридических лиц. Специалисты корпоративного блока Северо-Восточного банка определили тему семинара с учетом вступления с 1 октября т.г. в силу изменений в действующий порядок представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций, порядка оформления паспортов сделок, а также порядка учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведение