Эквайринг (30)

В условиях современной торговли безналичная оплата становится не просто удобным дополнением, а критически важным инструментом для бизнеса. Наличие POS терминала позволяет не только ускорить процесс расчётов, но и значительно повысить лояльность клиентов, которые предпочитают платить картой или с помощью смартфона. Однако выбор платежного оборудования — это не только вопрос цены, но и вопрос оптимального сочетания функциональности, удобства и интеграции с учётными системами. Принцип работы и назначение POS-терминала. Под платёжным терминалом традиционно понимается устройство, обрабатывающее безналичные платежи. Однако современные модели предлагают гораздо больше возможностей, чем просто приём карт. Некоторые из них могут выполнять функции кассового аппарата, печатать чеки, интегрироваться с бухгалтерскими системами и даже работать в связке с облачными сервисами учёта. При...

Сельские жители, люди с инвалидностью и пожилые стали чаще пользоваться онлайн-переводами. Данные опроса Банка России показывают значительный рост использования цифровых каналов этими группами людей. В целом в начале 2024 года доля безналичных платежей при покупке в розницу, расчетах в кафе и ресторанах и при оплате услуг составила 83,4%, обновив исторический максимум. Потребители часто платят с помощью QR-кода, через платежные приложения Mir Pay и СБПэй, с использованием технологии NFC или биометрии. Им нравится доступность, быстрота и безопасность этих сервисов. При этом продолжают развиваться облегченные форматы обслуживания, когда граждане могут получить финансовые услуги привычным способом — через оператора.  Они особенно актуальны...

В II квартале этого года граждане совершили почти 2,3 млрд переводов через Систему быстрых платежей (СБП) на 13,4 трлн рублей. По сравнению с I кварталом число переводов выросло на 27%, а их объем — на 47%. Такая динамика может быть связана в том числе с тем, что с 1 мая 2024 года у граждан появилась возможность бесплатно переводить между своими счетами в разных банках до 30 млн рублей в месяц. Многие предпочитают делать это именно через СБП. СБП: основные показатели В II квартале 2024 года через СБП проведено 3,3 млрд операций на сумму 16,4 трлн рублей. По сравнению с аналогичным периодом 2023 года показатели увеличились в 2 раза. Среднее количество операций в сутки составило 35 млн, максимальное – 46 млн. Популярность сервисов СБП среди пользователей стабильно растет. В отчетном квартале переводами в СБП...

В III квартале 2023 года граждане оплатили через Систему быстрых платежей (СБП) покупок на 0,8 трлн рублей. В июле — сентябре 2023 года количество таких операций возросло почти на 40% по сравнению с апрелем — июнем и приблизилось к 0,5 млрд. Этим сервисом пользуется уже каждый третий житель нашей страны. Об этом говорят данные Банка России. Также растет популярность переводов между гражданами. Их количество и сумма в III квартале 2023 года увеличились по сравнению с предыдущим кварталом на 10 и 17% соответственно. Всего в III квартале 2023 года граждане провели через СБП 1,9 млрд разных операций на общую сумму 8,3 трлн рублей. К предыдущему кварталу эти показатели выросли на 15 и 19% соответственно. СБП: основные...

К концу I квартала 2023 года объем операций через СБП превысил 25 трлн рублей. Всего за январь — март этого года через Систему быстрых платежей (СБП) прошло 1,2 млрд операций на 5,4 трлн рублей, свидетельствуют данные Банка России. В среднем в течение I квартала один человек совершил через СБП 16 переводов и оплатил шесть покупок. Это в два раза больше, чем за аналогичный период 2022 года. Если год назад только один из 24 граждан выбирал для оплаты СБП, то по итогам I квартала 2023 года покупки таким способом делал уже каждый четвертый житель страны. Количество магазинов и сервисных предприятий, в которых можно расплатиться через СБП, за год выросло почти в три раза и на 1 апреля 2023 года...

Число магазинов, которые предлагают своим клиентам возможность оплаты товаров и услуг через Систему быстрых платежей (СБП), в 2022 году утроилось и превысило полмиллиона. За это время граждане оплатили таким способом 358 млн покупок на 720 млрд рублей. По количеству это в 26 раз больше, чем за весь предыдущий период работы системы. По мере роста популярности СБП увеличивается и число ее пользователей — в среднем на 13–15% от квартала к кварталу в прошлом году. В IV квартале их было более 65 млн. Страховые, брокерские и другие компании начали также активно использовать СБП для выплат своим клиентам. Объем таких переводов превысил 65 млрд рублей. Всего через СБП в 2022 году было совершено свыше...

В III квартале этого года граждане воспользовались Системой быстрых платежей (СБП) для оплаты покупок и услуг свыше 112 млн раз. Это больше, чем за весь предыдущий период работы системы. Всего в июле — сентябре 22 млн граждан расплатились через СБП, что в 18 раз превышает показатель 2021 года. Общий объем операций в системе с начала года — как платежей, так и переводов — преодолел планку в 9 трлн рублей, в то время как за весь прошлый год он составил 5 трлн рублей. В III квартале 2022 года через СБП проведено 839 млн операций на сумму 3,9 трлн рублей, что превышает показатели аналогичного периода прошлого года в 3,6 и 2,8 раза соответственно. К системе...

Объем операций в Системе быстрых платежей (СБП) за шесть месяцев 2022 года составил 5,4 трлн рублей. Это больше, чем за весь прошлый год. Только в II квартале этого года количество торговых предприятий, принимающих оплату через СБП, увеличилось в 1,5 раза. Сумма покупок гражданами через СБП за это же время выросла вдвое. Всего в II квартале 2022 года граждане провели через СБП операций на 3 млрд рублей, что втрое больше прошлогоднего показателя за такой же период. В II квартале 2022 года граждане провели через СБП операций в общей сложности на 3 млрд рублей, что в 3 раза превышает показатели аналогичного периода прошлого года. При этом за первое полугодие 2022 года в СБП совершено более...

Правительство продлило программу компенсации МСП расходов за использование сервиса быстрых платежей. Предприятия малого и среднего бизнеса смогут компенсировать свои расходы за пользование отечественной системой быстрых платежей до конца 2022 года. Постановление об этом подписал Председатель Правительства Михаил Мишустин. Речь идёт о возмещении предприятиям банковской комиссии за пользование сервисом с 1 июля по 31 декабря 2022 года. Ранее на эти цели из резервного фонда Правительства было выделено 500 млн рублей. Такая мера позволит бизнесу сэкономить на платежах за обслуживание безналичных расчётов, а также дополнительно простимулирует предпринимателей, ещё не подключившихся к системе, это сделать. Сервис быстрых платежей – разработка Банка России, которая в том числе позволяет гражданам оплачивать товары и услуги с помощью мобильных приложений банков – участников сервиса. Комиссия...

В среду, 20 июля, Премьер-министр Михаил Мишустин объявил о продлении действия программы компенсации расходов предпринимателей на использование отечественной системы быстрых платежей (СБП) до конца 2022 года. Программа позволяет субъектам МСП полностью компенсировать банковские комиссии, уплачиваемые ими при использовании СБП. Проект постановления о продлении программы в Правительство внесло Минэкономразвития России. Программа реализуется с 1 июля 2021 года по поручению Президента Российской Федерации. По правилам программы вся сумма уплаченных МСП комиссий ежемесячно возвращается на расчетный счет компании или ИП. Главное условие участия в программе для предприятия – состоять в реестре МСП. При этом от предпринимателей не требуется писать дополнительные заявления или предоставлять отчетность для получения компенсации. За время действия программы интерес малого и среднего бизнеса к ней...

Программа компенсации бизнесу затрат по использованию системы быстрых платежей будет продлена до конца 2022 года. Необходимый для этого проект постановления должен быть внесён в кабмин до 4 июля. Такое поручение дал Председатель Правительства Михаил Мишустин по итогам заседания Правкомиссии по вопросам развития малого и среднего предпринимательства, состоявшегося 26 мая. Выполнять это поручение будет Минэкономразвития совместно с Минфином. Кроме того, Банку России вместе с АО «Национальная система платёжных карт» и заинтересованными предпринимателями рекомендовано обеспечить дальнейшее развитие сервиса быстрых платежей и о результатах проинформировать Правительство. Срок – до 1 августа. Отдельный блок решений касается льготного кредитования бизнеса. Минэкономразвития и Минфину поручено к 1 июля завершить работу по выделению федеральных средств на докапитализацию АО «МСП Банк» для...

Совет директоров Банка России принял решение продлить до 1 июля 2024 года действие своих нулевых тарифов для банков по переводам между гражданами в Системе быстрых платежей (СБП). Такой шаг позволит кредитным организациям поддерживать минимальные тарифы на переводы через СБП для клиентов. Напомним, что сегодня граждане могут бесплатно переводить через СБП до 100 тыс. рублей в месяц, а при переводах свыше этой суммы комиссия банков не должна превышать 0,5% от перевода (но не более 1,5 тыс. рублей). Аналогичный льготный период для банков установлен и на переводы граждан в свою пользу на спецсчет оператора финансовой платформы. Решение Совета директоров Банка России о тарифах на услуги Банка России в сервисе быстрых платежей платежной системы...

Правительство продлило на полгода программу компенсации малому и среднему бизнесу (МСП) расходов на использование отечественной системы быстрых платежей. На неё выделяется 500 млн рублей. Распоряжение об этом подписал Председатель Правительства Михаил Мишустин. Средства пойдут на возмещение предприятиям банковской комиссии за пользование системой быстрых платежей с 1 января по 1 июля 2022 года. Источник финансирования – резервный фонд Правительства. Система быстрых платежей – сервис Банка России, который в том числе позволяет гражданам оплачивать товары и услуги с помощью мобильных приложений банков – участников системы. Комиссия не превышает 0,7% от стоимости товара. Это в 2–2,5 раза ниже, чем у других платёжных операторов. Банк, подключённый к системе, передаёт в Минэкономразвития данные о количестве транзакций и уплаченной предприятиями комиссии. Далее в течение 20 дней деньги на...

Деятельность любого торгового предприятия невозможна без приема безналичной оплаты за услуги либо товары. Предоставляемый банками сервис по обслуживанию клиентов, расплачивающихся картами, называют эквайрингом. Для малых, средних и крупных предприятий это удобная возможность уберечься от проникновения в оборот фальшивых денежных знаков. Кроме того, ощутимо сокращаются затраты на инкассацию. Посетители торговых учреждений могут расплачиваться картой, избавившись от необходимости носить с собой наличность. Чтобы внедрить и купить эквайринг, нужно обзавестись специализированным оборудованием, способным взаимодействовать с картами и безопасно соединяться с платежным сервером. Для этого приобретается и устанавливается терминал, связанный с банком в круглосуточном режиме. Согласно статистике, введение карточного расчета позволяет повысить доход торговой точки приблизительно на...

Правительство утвердило Правила предоставления субсидий из федерального бюджета российским кредитным организациям на возмещение затрат субъектам малого и среднего предпринимательства на оплату банковских комиссий при осуществлении перевода денежных средств физическими лицами в пользу субъектов малого и среднего предпринимательства в оплату товаров (работ, услуг) в сервисе быстрых платежей платежной системы Банка России. Распоряжение об этом подписал Председатель Правительства Михаил Мишустин. Постановление Правительства Российской Федерации от 30.06.2021 № 1103 "Об утверждении Правил предоставления субсидий из федерального бюджета российским кредитным организациям на возмещение затрат субъектам малого и среднего предпринимательства на оплату банковских комиссий при осуществлении перевода денежных средств физическими лицами в пользу субъектов малого и среднего предпринимательства в...

Подписано распоряжение о компенсациях для МСП за использование системы быстрых платежей. Решение принято по поручению Президента России.  Малым и средним предприятиям возместят стоимость банковской комиссии за пользование системой быстрых платежей (СБП) – на эти цели будет выделено 500 млн рублей. Такое распоряжение подписал Председатель Правительства Михаил Мишустин. Система быстрых платежей – сервис Банка России, который в том числе позволяет оплачивать товары и услуги с помощью мобильных приложений банков-участников. Комиссия в СБП не превышает 0,7% от стоимости товара. Это в 2–2,5 раза ниже, чем у других платёжных операторов. Выделенные из резервного фонда 500 млн рублей пойдут на покрытие затрат, связанных с уплатой комиссии с 1 июля по 31 декабря 2021 года. Правила предоставления субсидии, которые также утвердил Михаил Мишустин, предусматривают следующий порядок выплат. В...

Банк России принял решение с 1 октября 2021 года дополнительно ограничить максимальный размер комиссий, которые банки могут брать с торгово-сервисных предприятий за операции в Системе быстрых платежей (СБП), — не более 1,5 тыс. рублей. Ранее этот порог был установлен только в относительном выражении без верхнего предельного значения: от 0,4 до 0,7% от суммы платежа в зависимости от вида деятельности торговой точки. Новое решение позволит сократить издержки компаний при продаже товаров на крупные суммы. Аналогичные тарифы и ограничения устанавливаются с 1 октября 2021 года и по платежам в пользу самозанятых. Для граждан платежи за любые товары и услуги в СБП остаются бесплатными. Ставки (тарифы) межбанковских вознаграждений (МБВ)1 и...

Банк «Точка» и МКК «Папа Финанс» запустили совместный продукт для малого бизнеса, который в значительной степени пострадал от последствий пандемии Сovid-19 и нуждается во всесторонней поддержке. Индивидуальные предприниматели и юридические лица, обслуживающиеся в банке «Точка» или проводящие через него эквайринговые операции, могут получить финансирование от МКК «Папа Финанс» с автоматическим погашением займа с эквайринговой выручки. Таким образом, клиентам «Точки» стали доступны займы до 1,5 млн рублей под 3,5% в месяц на срок до 9 месяцев. Для оформления займа достаточно оставить заявку на сайте компании «Папа Финанс» или получить информацию у менеджера «Точки». По словам коммерческого директора МКК «Папа Финанс» Максима Морозова, рассчитывать на получение займа могут те предприниматели, которые имеют эквайринговое обслуживание в «Точке» не менее 4 месяцев, при этом требований к...

Центральный Банк Российской Федерации (Банк России). Служба по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг 09 апреля 2020 № 595/18828 Президенту Общероссийской общественной организации малого и среднего предпринимательства «Опора России» А.С. Калинину О направлении информационных материалов Уважаемый Александр Сергеевич! Банк России подготовил информационные материалы в формате «вопросы — ответы» для граждан и субъектов малого и среднего предпринимательства (далее - субъекты МСП), направленные на разъяснение Федерального закона от 03.04.2020 № 106-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части особенностей изменения условий кредитного договора, договора займа». Этот закон предоставляет право гражданину и субъекту МСП, включая индивидуальных...

Банк «Восточный» расширяет спектр услуг для малого и среднего бизнеса и предлагает торгово-сервисным предприятиям, работающим как в розничном формате, так и в интернете, подключение мобильного эквайринга. Эквайринг предоставляют партнеры банка – 2can и Life Pay. Предоставление данного сервиса формирует полноценную линейку эквайринговых решений, необходимых предпринимателю: мобильный, торговый и интернет-эквайринг для каждого типа бизнеса. Сегодня клиенты «Восточного» смогут значительно сэкономить время, необходимое на поиск лучшего решения по эквайрингу: все самое необходимое для подключения в торговой точке или интернет-магазине процесса оплаты по картам можно найти на сайте банка. Оформить заявку на подключение эквайринга легко – достаточно просто оставить заявку на сайте банка «Восточный». А также можно обратиться в банковское отделение или в Контактный центр. Сразу после...

Азиатско-Тихоокеанский банк предлагает торговым предприятиям малого бизнеса и индивидуальным предпринимателям новое предложение - пакеты услуг «Старт» и «Оптимум». Пакеты сформированы четко под потребности данной категории клиентов и помогут оптимизировать бизнес-процессы. В состав каждого пакета входит услуга «торговый эквайринг» с пониженной комиссией от оборота всего 1,5%, зарплатный проект с бесплатным обслуживанием и расчетно-кассовое обслуживание на выгодных условиях. При подключении пакета клиент получает от банка мобильный терминал, позволяющий осуществлять безналичные расчеты с использованием банковских карт из любой точки, где доступно подключение к интернету с помощью смартфона или планшета. Помимо удобства ведения бизнеса «мобильный эквайринг» позволяет вести контроль и анализ операций в личном кабинете, а также гарантирует безопасность и надежность проведения платежей...

Компания «КлиентСофт» установила POS-терминал Ingenico в бюро ритуальных услуг «Ракитки» на Хованском кладбище. Данное направление бизнеса не отстает от современных рыночных технологий, поэтому реализация безналичной оплаты была необходимым шагом для охвата большего числа клиентов. Процедура подключения клиента к эквайрингу сводилась к 3 простым шагам: клиент подготовил и подал документы в банк для заключения договора эквайринга, банк в свою очередь сделал необходимые настройки и подготовил конфигурацию, а специалисты «КлиентСофт» установили и настроили терминал на рабочем месте у клиента. Терминал не подключен к POS-системе, работает автономно по локальной сети (Ethernet). Отличный Безналичный – это новый уникальный продукт от ГК «АТОЛ» и банка «ВТБ24» для малого и среднего бизнеса. В отличие от стандартных условий подключения к эквайрингу, в данном случае клиент приобретает терминал...

Как сообщило агентство Reuters, количество активных (то есть размещающих объявления хотя бы раз в месяц) рекламодателей Facebook по всему миру составило уже 1 млн. человек. Подавляющее большинство из них – представители малого бизнеса. Так что же – малый бизнес всё активнее использует соц. сети, как способ продвижения, или уже переносит все бизнес-процессы на страницы Facebook? Рассуждает Ольга Корнеева, директор по маркетингу процессингового центра PayOnline. Социальные сети чаще всего используются различными компаниями как рекламные площадки. Известнейшая по всеми миру сеть Facebook сообщила на днях, что количество рекламодателей, использующий ее платформу в последние 28 дней, достигло 1 млн. человек. «Большая часть рекламодателей начинала как обычные пользователи соц. сети, которые сначала заводили корпоративные страницы, и лишь затем становились активными рекламодателями», - отметил...

В 2012 году процессинговая компания МультиКарта продемонстрировала уверенный рост основных показателей деятельности, нарастив объем операций и клиентскую базу. Так, по состоянию на конец года, количество банков-клиентов МультиКарты превысило 60, из которых более 50 являются независимыми участниками финансового рынка. В числе новых клиентов – розничный проект Группы ВТБ «Лето-банк», ВТБ Азербайджан и другие банки. За отчетный период процессинговыми центрами компании было обработано свыше 500 млн. авторизаций, что на 22% превышает прошлогодние показатели. Объем обработанных операций вырос на треть и превысил 1,5 трлн. руб. Число обслуживаемых МультиКартой банкоматов за год увеличилось почти на 1000 шт. и по состоянию на 01.01.2013 составляет свыше 8 тыс. устройств; количество POS-терминалов возросло в полтора раза – до 14,5 тыс. устройств. Свое дальнейшее развитие получило направление...

Программный продукт для ЖКХ (расчетно-аналитическая интернет-система «Биллинг Онлайн») - пополнился сервисом для онлайн-оплаты за ЖКУ в Личном Кабинете Абонента – интернет-эквайрингом и уже есть оплаты жителей по квитанциям ЖКХ на сумму более 10000 тысяч рублей. Сегодня систему «Биллинг Онлайн» как программу по расчету квартплаты через Интернет используют уже в 46 городах в 15 регионах России. И хотя сервис онлайн-оплаты ЖКУ из Личного Кабинета Абонента был запущен только в августе 2012 года, сейчас уже смело можно сказать, что сервис интернет-эквайринга для оплаты услуг ЖКХ интересен жителям Москвы, Свердловской, Челябинской, Ленинградской областей, Краснодарского края и других регионов России. Управляющие компании ЖКХ, ТСЖ, РКЦ, которые начисляют квартплату в РАИС «Биллинг Онлайн», расширяют внедрение интернет-эквайринга ЖКХ на своих территориях. Организации сферы ЖКХ активно...

Процессинговый центр PayOnline представил рынку платежное решение для малых и средних компаний, работающих в Рунете - Pay-Start. Теперь быстро и просто подключить услуги интернет-эквайринга может любой представитель онлайн-бизнеса, вне зависимости от оборота безналичных платежей. Банком-партнером PayOnline в рамках данного продукта стал «КИТ Финанс». Процессинговый центр PayOnline представил рынку обновленное платежное решение для малого интернет-бизнеса – Pay-Start. Данное решение позволяет быстро и удобно организовать прием безналичных платежей на сайте. Подключившись к Pay-Start, компания может принимать к оплате на сайте платежи не только по банковским картам, но и через самые популярные платежные системы – WebMoney, «Яндекс.Деньги», QIWI.Кошелек. Также возможна организация приема оплат с лицевых счетов абонентов крупнейших мобильных операторов – «МегаФона» и «Билайна». Платежное...

Процессинговый центр PayOnline примет участие в 18-й международной туристской выставке «Отдых. Leisure» и презентует участникам мероприятия новые возможности специализированного платежного решения Pay-Travel. С 19 по 22 сентября в зоне выставки на стенде PayOnline можно будет получить профессиональную консультацию и обсудить все интересующие вопросы, касающиеся организации приема оплат на сайте. Туристический сегмент бизнеса в Интернете – один из самых быстро развивающихся и перспективных. Пользователи все больше привыкают покупать билеты, выбирать и бронировать туры и гостиницы на сайтах туристических компаний и турагентств. Чтобы сделать свой сервис максимально привлекательным и удобным для посетителей сайта компании, необходимо подойти к его организации комплексно. В частности, наличие на сайте простых и понятных способов онлайн-оплаты крайне важно не только для клиентов, но и для...

Астраханское отделение № 8625 Сбербанка России проводит активную работу по расширению сети торгового эквайринга – в первом полугодии 2012г. отмечен значительный рост установленных единиц терминального оборудования. Внедрение системы приема к оплате международных банковских карт позволяет астраханским предприятиями укреплять имидж, увеличивать торговую выручку и существенно улучшать качество обслуживания Ваших клиентов. Каждый год растет количество карт, эмитируемых Сбербанком России и другими коммерческими банками. Повышается интерес держателей карт (покупателей) к возможности оплаты с использованием банковских карт в торгово-сервисных точках (магазинах). Астраханское отделение № 8625 обладает техническими возможностями и опытом для организации эквайринговых проектов любой сложности. Развитая материально-техническая база позволяет обеспечить скорость и стабильность работы терминального...

Обороты торгового эквайринга в Ульяновской области увеличились более чем в 2 раза «По сравнению с результатами прошлого года данный показатель увеличился более чем в 2 раза»,- сообщила начальник отдела по работе с партнерами Ульяновского отделения Поволжского банка Сбербанка России Лилия Читнева. По договору эквайрингового обслуживания Поволжский банк Сбербанка России работает с 1,5 тысячи торгово-сервисными точками предприятий и организаций на территории Ульяновской области. В этот перечень входят супермаркеты, автозаправочные станции, аптеки, магазины одежды, салоны, кафе и рестораны и другие предприятия и организации. Сбербанк России лидирует в регионе по объему эмиссии и по широте торгово-сервисной сети банковских карт, по величине кредитного портфеля как для бизнеса, так и для физических лиц, по количеству предлагаемых услуг. Сбербанк России в Ульяновской области работает с...

В «Национальной страховой группе» завершился процесс установки платежных терминалов банка «Зенит» (эквайринг). Эквайринг − это услуга, позволяющая организации принимать банковские пластиковые карты международных платежных систем в качестве оплаты товаров и услуг. Сегодня все большее количество клиентов предпочитают расплачиваться с помощью платежных карт, поэтому они заранее выбирают места, обеспечивающие такую форму оплаты. Установка платежных банковских терминалов позволит клиентам «Национальной страховой группы», которые приходят покупать полисы в офисах ВВЦ, Таганка и Владыкино, оплатить страховую премию в кассе с помощью банковских карт Visa, Visa Electron, Maestro, Mastercard Electronic, Diners Club, American Express, JCB, STB. По словам Председателя Правления «Национальной страховой группы» Евгения Павленко, «преимущества эквайринга очевидны как для компании, так и для...